股市有两种致富路径,散户比较适合第二种

2020-06-15 12:12:20 作者:我爷们用不着红颜爱  阅读:179 次  点赞:0 次  鄙视:0 次  收藏:0 次  由 www.3ctuan.cn 收集整理
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文 / 巴九灵(微信公众号:吴晓波频道)

五年前的今天,是一个令许多股民毕生难忘的日子。那一天,上证指数从5174.42点开盘,到收盘时暴跌了2%。

但这仅仅是开始,千股跌停、熔断、股灾2.0、股灾3.0,一次又一次暴跌之后,大家才知道第一天的2%是多么温柔。

五年过去了,市场上一直有人喊着牛市又要来了,在这种情绪推动下,小巴有不少同事和朋友都陆陆续续开了户,冲进了股市。

小巴问他们:“为什么要炒股?”

答曰:“因为牛市要来了,我想发财。”

01

很多不炒股的同学和见识过股灾的同学,听到这个天真的回答就要忍不住发笑了。

但先别急着笑,因为炒股确实能发财。2001年,如果你买了刚上市的贵州茅台股票,到今天你将会获得38倍的收益,盈利水平3倍于同期投资房地产。

有人要说了,这是以偏概全,毕竟茅台只有一个。

那让我们用数据说话。从1993年“股市元年”到2019年,A股的平均回报(扣除通胀)为每年4.5%左右,比同期的长期和短期国债收益都更好。而如果把这个时间缩短到近20年,从2000年开始算起,A股的平均回报(扣除通胀)为每年9.6%左右。

这并非孤例,在历史更为悠久的美国股市,也是这样的情况。也就是说,即使没买到茅台这样的大牛股,只要能达到平均水平的话,投资股票就能跑赢通胀,并且跑赢很多理财产品的收益率。

02

炒股能赚钱,但为什么大部分散户总是在亏钱呢?

一是因为A股是一个波动幅度非常巨大的市场。

我们拿沪深300指数和美国的标普500指数对比一下,如下图所示,从2005年到2020年,A股沪深300指数的波动率,大约是标普500指数的1倍多。

这15年来,A股基本没有特别平稳的时候,在这样的市场里,很容易出现大幅亏损,想刚好在最高点卖出离场,需要超强的判断力和运气。

二是因为散户的很多决策方式都是错误的。

比如盲从盲信。户最喜欢问的问题是:“××股票现在能买吗?到什么价位能买啊?

要知道,连巴菲特都在航空股上栽过好几次跟头,什么样的大神能保证荐股稳赚不赔?

又比如喜欢追逐热点。小巴的一位同事仅用半年时间,就追逐过口罩、芯片、特高压、头盔、地摊经济等一连串热点题材,堪称热点收割机。每次都是吃了两天肉以后,发现自己才是收割机收割的对象。

热点题材股票涨得快,但跌起来也快,散户买这种股票其实就是在和大资金玩家对赌,赌的是能在大资金玩家买入之前布局,在大资金玩家卖出之前清仓。以小博大,难度和风险可想而知。

03

那么,散户应该怎么做才能赚到钱呢?

一般认为,股市有两种赚钱路径。

第一种是赚市场情绪的钱,比如牛市,就是市场上乐观情绪占了上风,又比如热点题材,就是大家对新闻信息的一种情绪反映。

但这种钱很难挣。

首先,A股的热点题材有时候非常魔幻,很难捕捉。比如文章出轨,伊利股份涨停;川普当选总统,川大智胜涨停;5月20日当天,代码为600520的股票涨停……

此外,A股还有不少强行蹭热点的企业和投机者。比如,P2P走红的时候,多伦股份改名匹凸匹,连涨六天;重庆啤酒曾宣布投资研发乙肝疫苗,要解决酒精肝的问题,股价直线拉升;更不用提来来回回旅游的扇贝,以及沉迷“生态化反”至今尚未回国的梦想家。

而且,市场情绪往往来的快,去的也快,一不留神就会高位接盘。

因此,散户们比较靠谱的赚钱方式是第二种——赚公司长期利润增长的钱。

股灾过去后,A股长期低迷,徘徊在3000点以下。但在此期间,仍然有数十家公司股价涨幅超过10倍,涨幅最高的康泰生物更是高达63倍。

数据来源:Choice

刨去所有情绪因素后,长期来看,股价上涨的原因只有一个:股票的实际价值更高了。

所以,对散户来说,牛市是否重临并不重要,重要的是回归到股票的价值本身,去看财报数据是不是一流、估值是不是合理、未来有没有增长潜力。如果能找到一只好股票,以合理的价格买入,即使是在熊市里,也能获得丰厚的回报;如果不幸以不合理的价格买入一只烂股票,即使在牛市也会亏个底朝天。

04

上个月,我们上线了一门重点课程——《我的股票计划 | 训练营》

在设计这门课程时,我们调研了大量散户亏钱的故事和样本,因此这门课的重点就紧紧围绕散户们的痛点——如何去赚股票长期利润增长的钱。

课程将分三个步骤来教会学员投资股票:

首先,我们会教你如何通过财报解读和剖析,在几千只股票里发现问题股,和你一起筛选出值得长期投资的好公司。

其次,好公司并不代表好价格,我们还会教你计算不同股票的估值,带你进一步筛选出目前价格更加安全的股票。

最后,为了应对长期持有而可能遭遇的黑天鹅事件,我们还会教你如何用投资组合来降低风险,帮你完成个人股票组合配置。

除此以外,我们还引入了“导师+班主任+助教”的14天训练营模型,来保证每一个学员都可以真正理解课程中的知识,每一个疑问都可以得到解答。

而且,这还是一门不断进化的课程,我们的课程内容、案例还会根据市场的变化而不断更新,保证始终紧跟市场前沿。

目前,第一期已经圆满结营,第二期则在今天正式开始招生,需要说明的是:为了保障服务质量,第二期仍然是限额招生。开营时间是6月28日,希望到时候可以见到你。

(声明:本文仅代表作者观点,不代表新浪网立场。)

本文关键词:股票 , 热点 , 散户

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